Processus Realtime Client Onboarding unique : complet et modulaire.
Solution d’identification et de signature lors du self-onboarding avec finID
finID offre une solution d’identification et de signature certifiée complète et simple pour le processus de self-onboarding des banques et des établissements financiers. Disponible 24 heures sur 24, cette solution est parfaitement intégrée et accepte les documents d’identité de plus de 85 pays. Cela nous permet de définir de nouveaux standards pour le self-onboarding dans le domaine financier et donc pour l’ensemble de l’expérience client.
Client Onboarding as a Service
Nous proposons une solution d’onboarding complète ultraefficace et fiable, une solution de bout en bout globale, modulaire et multicanal adaptée à toutes les situations d’onboarding. Pour cela, nous avons standardisé le processus d’onboarding.
L’ensemble des contrôles automatisés qui permettent la vérification des PPE, de la criminalité, des embargos, des adresses, etc. sont intégrés dans le processus. Notre service Regulatory Update garantit une adaptation rapide du cadre réglementaire à l’évolution des exigences.
Les cas complexes qui ne peuvent faire l’objet d’un traitement automatisé sont pris en charge par des spécialistes en temps réel. Notre service Compliance intégré rend les processus de contrôle aval superflus.
Vue d'ensemble du processus d’onboarding de Finform
Situation d’onboarding
CONSEIL À LA CLIENTÈLE SUR PLACE
Module
Guided Onboarding- 100% des ouvertures de compte personnel ou partenaire
- Identification personnelle par le conseiller à la clientèle
- Traitement des escalades en temps réel par CO FF (Compliance Office Finform)
- Guidage intuitif du processus par l'application FF
AUTO-ONBOARDING AU TERMINAL D’UNE SUCCURSALE
Module
Assisted Onboarding- 100% des ouvertures de compte personnel ou partenaire
- Identification en ligne et SEQ avec processus NFC ou vérification manuelle de l’identité par le service Compliance de Finform
- Traitement de l'escalade en temps réel et assistance vidéo par CO FF
- Poursuite et/ou conclusion possible avec le conseil à la clientèle (comme Guided Onboarding)
ONBOARDING EN LIGNE VIA LE WEB OU UNE APP
Module
Unattended Onboarding- Cas standard avec domicile en Suisse ou dans les régions limitrophes
- Comptes personnels et partenaires
- Identification en ligne et SEQ avec processus NFC ou vérification manuelle de l’identité par le service Compliance de Finform avec finID
- Vérification aval manuelle de l’identité en dehors des heures de permanence du service Compliance
- Poursuite et/ou conclusion possible avec le conseil à la clientèle (comme Guided Onboarding)
Back-end banque
Vue d’ensemble des prestations intégrées du module Compliance Office
| Examen, correction et complétion manuelle des données personnelles et de la pièce d’identité | |
| Vérification manuelle de l’identification numérique | |
| Examen et catégorisation des PPE et des entrées des listes | |
| Contrôle de la justification des besoins | |
| Contrôle de l’attestation de domicile | |
| Examen du domicile fiscal | |
| Examen des questions supplémentaires en cas de signe indiquant relation d’affaires comportant des risques accrus | |
| Examen de l’attestation de nationalité suisse pour les US persons | |
| Examen du formulaire W-9 et de la déclaration de libération du secret | |
| Contrôle final général (contrôle exhaustif) | |
| Examen de l’identification avec un document de remplacement | |
| Plausibilisation de la relation entre le titulaire d’un compte et le représentant |
| Examen, correction et complétion manuelle des données personnelles et de la pièce d’identité | |
| Vérification manuelle de l’identification numérique | |
| Examen et catégorisation des PPE et des entrées des listes | |
| Contrôle de la justification des besoins | |
| Contrôle de l’attestation de domicile | |
| Examen du domicile fiscal | |
| Examen des questions supplémentaires en cas de signe indiquant relation d’affaires comportant des risques accrus | |
| Examen de l’attestation de nationalité suisse pour les US persons | |
| Examen du formulaire W-9 et de la déclaration de libération du secret | |
| Contrôle final général (contrôle exhaustif) | |
| Examen de l’identification avec un document de remplacement | |
| Plausibilisation de la relation entre le titulaire d’un compte et le représentant |
| Examen, correction et complétion manuelle des données personnelles et de la pièce d’identité | |
| Vérification manuelle de l’identification numérique | |
| En option | Examen et catégorisation des PPE et des entrées des listes |
| Contrôle de la justification des besoins | |
| En option | Contrôle de l’attestation de domicile |
| Examen du domicile fiscal | |
| En option | Examen des questions supplémentaires en cas de signe indiquant relation d’affaires comportant des risques accrus |
| Examen de l’attestation de nationalité suisse pour les US persons | |
| Examen du formulaire W-9 et de la déclaration de libération du secret | |
| En option | Contrôle final général (contrôle exhaustif) |
| Examen de l’identification avec un document de remplacement | |
| Plausibilisation de la relation entre le titulaire d’un compte et le représentant |
Vous avez besoin d’un soutien temporaire?
Ou souhaitez-vous externaliser durablement les tâches de compliance de votre back-office? Finform met son large pool de collaborateurs et ses connaissances spécialisées à votre disposition avec un excellent rapport coût/efficacité.
- Identifications rétroactives
- Name-matching
- Demande d’informations complémentaires ou traitement des exceptions pour les transactions
- Soutien dans l’examen et l’épuration des jeux de données KYC
- Garantie que les jeux de données KYC répondent aux exigences de compliance en vigueur
- Prise en charge de toutes les tâches de compliance ou d’une sélection de ces dernières
- Possibilité de recourir aux services de façon temporaire ou durable
- Prestations de service non liées à un système
N’hésitez pas
Nous nous ferons un plaisir de répondre à vos questions. Prenez contact avec nous à l’aide du formulaire, par e-mail ou par téléphone. Nous serons ravis de faire votre connaissance.